В России за год появилась и исчезла компания ООО «Банкнота», которая, по данным СПАРК, оказалась на третьем месте среди всех российских компаний по выручке и прибыли за прошлый год, уступив только «Роснефти» и «Газпрому». Об этом говорится в расследовании RTVI.
Выручка этой загадочной компании за прошлый год составила 3,7 трлн рублей, а чистая прибыль — 3,4 трлн рублей. По этим показателям она стала третьей компанией в России после «Роснефти» и «Газпрома», опередив и «Лукойл», и «Сбер», и «Вайлдберрис» и многие другие крупнейшие компании страны.
Всю эту информацию удалось узнать благодаря финансовому отчету, который был опубликован в середине 2024 года. При этом в базе СПАРК представлены ее финансовые отчеты также за 2021 и 2022 годы — хотя компания была открыта юридически только в 2023 году.
Кто управлял этой компанией и чем она занималась доподлинно неизвестно. На ее уже закрытом сайте говорилась, что она занимается ипотечным кредитованием, автокредитами и займами под проценты для бизнеса.
Дмитрий Фролов, он же "Фрол Вертун".
Единственным владельцем и руководителем компании в ЕГРЮЛ указан Дмитрий Фролов по прозвищу «Фрол Вертун» — как выяснили журналисты, он многократно судим за мелкие кражи. В момент регистрации «Банк Ноты» он, вероятно, тоже находился в колонии и, по утверждению, его брата никакую компанию создать не мог — «у него своих мозгов не хватит».
В июне 2023 года, с разницей в пару дней, на его имя были зарегистрированы пять компаний — «Евромонтаж» в Коммунарке, «Банкнота» и еще три — в Москве. Никаких офисов этих компаний по адресу регистрации журналисты найти не смогли.
Уже в мае 2024 года Фролов подал в ФНС заявления о недостоверности сведений о нем — он заявил, что не является ни учредителем, ни председателем правления компании.
Данила Романов. Фото: соцсети
Еще один мужчина, указанный в документах компании — 23-летний Данила Романов. Согласно данным суда, в марте 2023 года Романов был отправлен под домашний арест в рамках уголовного дела о мошенничестве. Спустя несколько месяцев он сбежал — расследование дела было приостановлено.
В 2018 году его разыскивали по заявлению дежурного Социального приюта для детей и подростков — Романов сбежал из приюта вместе с другим воспитанником. Позже он часто пользовался услугами микрофинансовых организаций и неоднократно был должен им денег.
Бывший офис Банкноты в ТЦ Metromall. Фото: RTVI
«Банкнота» была перерегистрирована в ТЦ Metromall, где под Новый год и открылся ее офис с вывеской «Банк Нота». Сейчас на месте офиса осталась лишь вывеска, под которой работает другой арендатор, который не успел убрать табличку.
В декабре 2023 года «Банкнота» уведомила ФНС о наличии филиала в Беларуси — эксперты RTVI предположили, что компания могла заниматься выводом денег за рубеж. В Министерстве по налогам и сборам Республики Беларусь ответить на вопросы RTVI о «Банк Нота Беларусь» отказались.
«Скорее всего перевели все в Беларусь, потому что там у "Банкноты" есть дочерняя компания. А если эта компания "черная", то там плохо просматривается перевод денежных средств. И дальше либо они остались в Беларуси, либо уже ушли за рубеж на подставные компании», — сказал эксперт на условиях анонимности.
В феврале 2024 года «Банк Нота» давала рекламу сразу в нескольких региональных изданиях, включая волгоградский филиал РБК. В рекламе отдельно отмечалось, что компания предлагает оформление ипотеки людям с плохой кредитной историей и просрочками.
Руководитель корпоративной и налоговой практики юридической компании «Интерцессия» Ирина Егорова заявила журналистам, что на ипотеке и автокредитовании «Банкнота» даже в теории столько денег заработать не могла, при том, что на осуществление такой деятельности у нее не было лицензии.
По состоянию на август 2024 года никаких физических следов существования «Банкноты», за исключением неснятой вывески, нет. Счета «Банкноты» в банке ВТБ заблокированы Федеральной налоговой службой — там отказались давать комментарии.
