Эксперты «Трансперенси Интернешнл — Россия» обнаружили черный рынок по продаже верифицированных аккаунтов на крупнейшей системе криптофиатных переводов Wirex — они могут использоваться для анонимного перевода денег из России в Великобританию и Евросоюз. Об этом сообщается в новом докладе «Трансперенси».
Как считают эксперты, покупка верифицированного аккаунта на Wirex позволяет использовать сервис для анонимных переводов незаконно полученных средств из криптовалют в фиатные деньги (монеты и банкноты) и обход процедур проверки клиентов. Чтобы подробнее изучить, как работает теневой рынок, эксперты ТИ-Р связались с продавцами таких аккаунтов на Wirex под видом потенциальных покупателей.
Находящиеся в продаже аккаунты зарегистрированы на граждан Евросоюза, Украины или украинских беженцев с видом на жительство в ЕС. Продавцы предоставляют покупателям фото документов номинальных владельцев аккаунтов, а также присылают фото- и видеоподтверждения личности. Стоимость таких профилей варьируется от 30 до 220 долларов.
Продавцы готовы поставлять до 60 аккаунтов в неделю. Как отмечает «Трансперенси», это создает возможность для отмывания денег, при котором большие суммы разбиваются на транзакции меньшего размера. Таким образом покупатели могут избежать внимания антиотмывочных регуляторов.
Также «Трансперенси» выяснила, что, несмотря на то, что в структуре Wirex есть холдинговая компания из Великобритании, и то, что работа сервиса регулируется Управлением по финансовому регулированию и надзору (FCA), сам Wirez не зарегистрирован как компания, работающая в сфере криптоактивов. Также ключевые операции Wirex в Великобритании и Европейской экономической зоне проводятся через Хорватию.