Власти смогут приостанавливать переводы россиян в случае подозрений в мошенничестве и финансировании «экстремистской деятельности»
Рассказываем главное об изменениях
С 1 июня Росфинмониторинг сможет приостанавливать переводы россиян, если у властей возникнут подозрения в мошенничестве, отмывании денег или финансировании «экстремистской деятельности». Таким образом государство пытается бороться с дропперами — людьми, которого мошенники используют для незаконных операций.
По уверению финразведки, массовых блокировок переводов ждать не стоит. Эксперт, с которым поговорила «Новая-Европа», уверен: чем больше вводится новых ограничений, тем больше способов их обхода находят люди и стимулируется рост теневой экономики.
«Новая-Европа» подробно рассказывает об изменениях.
— Свою роль мы видим в первую очередь в том, чтобы за счет поиска, оперативного блокирования и конфискации преступных доходов сделать этот криминальный бизнес максимально невыгодным,
— Однако, на мой взгляд, патерналистский подход и «государево око» в каждом кошельке — это нездоровая практика. Деньги, как вода, всегда найдут себе дорогу в обход любых ограничений.
Вмешательство в личные права на таком низовом уровне не столько снизит количество финансового мошенничества, сколько стимулирует рост теневой экономики. Роскомнадзор научил пенсионерок пользоваться VPN, чтобы смотреть видео с рецептами. Теперь Росфинмониторинг научит их работе с криптокошельками для покупки рассады, — считает эксперт.
Вступают в силу и поправки об «экстремистах или террористах»
Экстренные меры блокировки применяются также к включенным в реестр экстремистов или террористов. С 1 июня Росфинмониторинг сможет автоматически включать в этот список подозреваемых и обвиняемых — не только осужденных — в любом преступлении, совершенном по «экстремистским» мотивам. «Новая-Европа» подробно про это писала: в этот перечень будут добавлять фигурантов дел по еще восьми статьям УК, в том числе тех, кто проходит по делам о «фейках» о Вооруженных силах РФ (ст. 207) и о «нарушении территориальной целостности РФ» (ст. 280.2).
Под нововведения может попасть неограниченное количество людей, которые, будучи обвиняемыми, подозреваемыми или уже осужденными, имеют в обвинении квалифицирующий признак «экстремизма», отмечали эксперты в разговоре с «Новой-Европа», называя такие поправки «резиновыми».
При этом, если человек находится в списке Росфинмониторинга, ему не только блокируют счета, но и запрещают осуществлять финансовые операции с имуществом, вступать в наследство и пользоваться банковскими картами. Помимо прочего, человеку можно тратить не более 10 тысяч рублей в месяц на себя и каждого члена семьи, если он не имеет собственного источника дохода. Кроме того, многие работодатели в принципе не желают связываться с «террористами». Поэтому такие ограничения сильно осложняют жизнь, особенно если человек живет в России, а не уехал за границу.
Журналист Дмитрий Колезев написал в своем телеграм-канале, что и ему придется столкнуться с такими ограничениями: в августе 2024-го его заочно приговорили к 7,5 года по делу о «фейках» про армию «по мотивам политической ненависти».
— По оценкам одного из юристов, с кем мы общались, с 1 июня в реестр Росфинмониторинга попадут несколько сотен человек. Всех нас задним числом сделают экстремистами, — сказал он.
